В Екатеринбурге 36-летний кредитный брокер и директор коммерческой фирмы в период с января по июнь 2018 года в составе группы похитил денежные средства кредитных организаций на сумму 2 400 000 рублей.
Схема была простая: финансовый специалист искал людей, которые не могли оплачивать взятые на себя кредиты, и предлагал им за отдельную плату «левые трудовые книжки» и справки о доходах.
После этого, клиенты оставляли в банках заявки на получение денег. Если ответ был положительным, то заёмщик платил исправно от 3 – 6 мес., а потом приносил подложные документы об увольнении.
Заёмщик начинал процедуру банкротства и, тем самым, освобождался от требований кредиторов, а полученные по кредитам денежные средства оставлял себе. При этом обвиняемый получал 35% от полученной заемщиком суммы кредита.
Брокер подыскал себе сообщницу 1953 года рождения, которая предложила похитить по вышеуказанной схеме денежные средства своему племяннику.
Родственник с радостью согласился и взял кредит более 800 000 рублей, который и не собирался возвращать. Во время следствия мужчина скончался, и уголовное дело в отношении него было прекращено.
Также женщина предложила такую схему и своей знакомой, заявив, что сама будет оплачивать все платежи. Однако женщине ни один банк кредит так и не одобрил.
Таким образом, директору фирмы и его «партнеру» было предъявлено обвинение в покушении на мошенничество в особо крупном размере и кредитном мошенничестве.
Также брокеру помогал ещё один помощник – 1990 года рождения, который по подложным документам оформил кредиты на общую сумму 1 600 000 рублей.
Всем фигурантам избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде. В настоящее время уголовное дело с утверждённым обвинительным заключением передано в суд для рассмотрения по существу.
Ранее мы рассказывали о том, что В Невьянском колледже им. Демидова прошел круглый стол в рамках «Единого дня профилактики»
