Банк России выявил нелегальную финансовую организацию, действующую под названием DigiCash. Проект работает исключительно в интернете, в связи с чем его потенциальными жертвами могут стать жители любых регионов России. Как установил регулятор, компания не имеет разрешения Банка России на оказание финансовых услуг и изначально заявляет о работе вне правового поля.
Суть схемы заключается в предоставлении займов как в криптовалюте USDT, так и в рублях по текущему курсу. Общение с клиентами осуществляется через мессенджеры и социальные сети. Для получения займа пользователю предлагают зарегистрироваться в личном кабинете на сайтах проекта или в Telegram-канале. Через этот кабинет можно оформить заем с перечислением средств на личный криптокошелек либо обменять криптовалюту на рубли. Возврат задолженности также допускается как в цифровых активах, так и в национальной валюте. При этом договоры займа оформляются с иностранной компанией «CRYPTO AI TRADING LIMITED», зарегистрированной на территории Великобритании.
В Уральском главном управлении Банка России отмечают, что взаимодействие с подобными структурами несет серьезные риски. Начальник отдела противодействия нелегальной деятельности Владимир Хименко подчеркнул, что клиенты нелегальных кредиторов лишены законных механизмов защиты своих прав. Такие организации могут произвольно менять условия договоров, завышать процентные ставки, вводить незаконные комиссии и применять агрессивные методы взыскания долгов. По имеющейся информации, представители DigiCash используют персональные данные заемщиков для публикации негативных материалов о должниках в социальных сетях, оказывая на них психологическое давление.
На сегодняшний день в интернете уже заблокировано 33 ресурса, связанных с деятельностью DigiCash. Проект включен в официальный предупредительный список Банка России как нелегальный участник финансового рынка. Регулятор напоминает, что перед обращением за финансовыми услугами необходимо проверять легальность работы организаций на официальном сайте Банка России, чтобы избежать финансовых потерь и других негативных последствий.
