В Свердловской области было выявлено 20 нелегальных ломбардов и организаций, маскирующихся под комиссионные магазины. Клиенты таких компаний не имеют законных гарантий, в частности, они не всегда могут выкупить имущество, сданное в залог. Их вещи не застрахованы, а процентную ставку кредитор может повышать в одностороннем порядке.
В регионе действовали девять поддельных микрофинансовых организаций, выдававших займы без разрешения Банка России. Их деятельность не контролируется регулятором, поэтому клиенты не защищены от завышенных процентов, одностороннего изменения условий договора займа и «выбивания» задолженности.
Две компании выдавали себя за лизинговые. Такие организации фактически кредитуют граждан по так называемой схеме возвратного лизинга. Ее суть в том, что клиент продает им за бесценок свое имущество, чаще всего машину, а затем берет ее же в аренду. При этом потребитель рискует: договоры составлены так, что малейшее несоблюдение условий чревато крупным штрафом или даже лишением имущества.
«Главный тренд в нелегальной деятельности в 2021 году – перемещение в интернет. Финансовые пирамиды, лжеброкеры, мнимые форекс-дилеры работают онлайн, привлекают клиентов через социальные сети и мессенджеры. У них нет адреса или привязки к определенному региону. Их возможная аудитория и потенциальные потерпевшие – все пользователи интернета, в том числе и жители нашего региона. Поэтому потребителям необходимо быть бдительными, обращаясь за финансовыми услугами как офлайн, так и онлайн: в первую очередь проверять наличие разрешения Банка России», – подчеркнула начальник отдела противодействия нелегальной деятельности Уральского ГУ Банка России Елена Дружинина.
В целом по стране в 2021 году было выявлено почти 2,7 тыс. нелегальных участников финрынка. Это количество практически в равных долях распределилось между финансовыми пирамидами, черными кредиторами и нелегальными профессиональными участниками рынка ценных бумаг.
С лета 2021 года Банк России ведет список компаний с выявленными признаками нелегальных участников финрынка. В него включены организации, обнаруженные с начала 2020 года, а также те, кто выявлен ранее, но не прекратил свою деятельность.
В настоящее время в обновляемом ежедневно списке числится более 4 тыс. компаний и интернет-проектов, в том числе 37 организаций с признаками нелегальной деятельности, имеющих офисы или пункты продаж в Свердловской области.
Ранее мы рассказывали о том, что В Свердловской области разыскивают пропавшую школьницу
Лидеры самопровозглашенных ЛНР и ДНР попросили Путина о признании
