С января по сентябрь 2023 года Банк России выявил в Свердловской области 20 организаций с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. 80% из них черные кредиторы. Также была обнаружена одна финансовая пирамида. Все выявленные нелегальные участники финансового рынка внесены в предупредительный список на сайте Банка России.
«Финансовая пирамида работала под брендом «P2P Arbitration» и действовала от имени индивидуального предпринимателя, зарегистрированного в Свердловской области. Компания не имела офисов и работала онлайн. Она привлекала деньги населения под видом инвестиций, предлагая «выгодно» вложиться в покупку недвижимости и автомобилей.
При том никакой хозяйственной деятельности не вела, гарантировала прибыль значительно выше рыночной, а доходы инвесторам обещала выплачивать за счет привлечения денег новых клиентов», – пояснил заместитель начальника Уральского главного управления Банка России Максим Артемьев.
В целом по стране Банк России выявил более 2 тыс. пирамид, 98% из них интернет-проекты.
Большинство черных кредиторов, как правило, тоже действуют в интернете. Они публикуют общую информацию и форму обратной связи на страницах в соцсетях, в объявлениях в тематических каналах в Telegram или на сайтах. Деньги передают клиентам переводом на карту от неизвестного человека или наличными при встрече. Черные кредиторы могут также маскироваться под ломбарды и микрофинансовые организации.
Чтобы избежать финансовых потерь, необходимо проверять, есть ли у организации, которая предлагает заем или вложение средств, разрешение Банка России на ведение деятельности. Это можно сделать на сайте регулятора или в мобильном приложении «ЦБ онлайн». Кроме того, стоит проверить организацию в предупредительном списке Банка России. Сейчас в нем почти 12 тыс. компаний с признаками нелегальной деятельности, около 80 из которых из Свердловской области.
Ранее мы рассказывали о том, что «ЭнергосбыТ Плюс» запустил на Урале акцию «В Новый год — без долгов!»
