В 2024 году Банк России обнаружил в регионах Уральского федерального округа 50 нелегальных участников финансового рынка. Их число снизилось на 17% по сравнению с предыдущим годом. При этом в целом по стране продолжает расти количество нелегальных онлайн-организаций, тогда как число их офисов в регионах сокращается, рассказали в пресс-службе Уральского ГУ Банка России.
В УрФО 92% от всех выявленных нелегальных субъектов составили так называемые «черные кредиторы», незаконно выдававшие займы под видом ломбардов или микрофинансовых компаний. Больше всего таких организаций нашли в Свердловской области — 21 компания работала в Екатеринбурге, Нижнем Тагиле, Березовском, Первоуральске и Верхней Пышме. В Челябинской области выявили 15 нелегальных кредиторов, в Тюменской области и Югре — шесть и четыре соответственно, а в Курганской области — две.
Мошенники зачастую маскируются под комиссионные магазины с названиями вроде «Салон “Сапфир”», «Берем все», «Скупка и продажа». Они выдают займы под залог ценностей, заключая договоры комиссии вместо залогового билета, что позволяет обходить законодательство. Клиенты таких псевдоломбардов рискуют потерять залог или переплатить высокие проценты.
По всей России в 2023 году Банк России выявил более 9 тысяч нелегальных участников финансового рынка — почти в 1,6 раза больше, чем годом ранее. Это связано с ростом мошеннических схем в интернете: после блокировки одного сайта злоумышленники быстро создают новые.
Центробанк советует гражданам проверять компании на официальном сайте регулятора и следить за списком организаций с признаками нелегальной деятельности, который обновляется ежедневно.
