Теперь банк может запросить у клиента информацию о том, откуда он получил средства для открытия вклада, а также зачем ему нужны снятые со счета деньги. Об этом сообщают «Известия».
Таким образом, во избежание блокировки, нужно будет отчитаться об источнике дохода и рассказать, куда вы потратите снятые деньги.
Росфинмониторинг считает, что это не является каким-либо нарушением прав вкладчиков, а банки действуя таким образом не превышают полномочия.
Финансовые организации же называют это способом предотвращения отмывания денег.
Первые случаи подобных запросов уже появились и коснулись клиентов Сбербанка и МКБ.
Так, МКБ попросил одного вкладчика не только рассказать о том, как он получил сумму, но и что он в будущем планирует делать с деньгами.
В Сбербанке же при переводе денег из другого банка счет был заблокирован, а когда клиент отчитался, ему было сказано, что решение будет принято в течение трех недель, а до этого счет будут недоступен.
Пороговые суммы при этом не сообщаются.
